Недобросовестность в бизнесе

Украинские организации ООО "Деловой стиль" и ЧП "Лоуди": сбор информации

2011-06-15T14:35:00.000-07:00

Центр развития коллекторства собирает информация о возможной недобросовестности руководства и учредителей украинских организаций ООО «Деловой стиль» и ЧП «Лоуди»

Лица, имеющие соответствующую информацию, могут обращаться по контактам Центра развития коллекторства http://corpcollection.ru

Описание долговой ситуации http://news.peredsudom.ru/company/company_266.html

Первое заседание Комиссии Московского городского отделения «Деловой России» по ведению реестра должников

2010-08-03T11:29:00.000-07:00

15 июля 2010 года прошло первое заседание Комиссии Московского городского отделения организации «Деловая Россия» по ведению реестра должников.

В обсуждении первых ситуаций, предлагаемых для включения в список недобросовестных бизнесменов, а также организационных вопросов, связанных с реестром, приняли участие: Юрий Федоров (Председатель Совета МГО «Деловая Россия»), Дамир Гизатуллин (адвокат), Дмитрий Жданухин (Генеральный директор Центра развития коллекторства), Александр Федоров (Председатель совета директоров КА «Центр ЮСБ»), Николай Иванов (Заместитель генерального директора Независимого долгового агентства (IDMA)), а также Лариса Покачалова (Исполнительный директор МГО «Деловая Россия»).

В ходе обсуждения порядка ведения реестра были предложены уточнения, которые помогут сделать Реестр должников эффективным инструментом обеспечения долговой безопасности предпринимателей, объединенных Московским городским отделением «Деловой России». В частности, было предложено разработать небольшую инструкцию по заполнению колонки «Информация о других юридических лицах, где участник юридического лица-должника является или являлся участником или единоличным исполнительным органом». Именно отслеживание «миграции» предпринимателей, которые замечены в серьезном нарушении договорных обязательств и уклонении от взыскания долга, является отличительной чертой создаваемого реестра.

На заседании комиссии было принято решение включить в реестр после дополнительной проверки сведения о первых должниках, невыполнивших обязательства перед организацией, руководитель которой является членом МГО «Деловая Россия». Например, вероятно включение информации о долге ООО «Урал Петролиум» (г. Екатеринбург, владелец организации Бутаков Олег Борисович, также владеющий еще несколькими организациями), ООО «Транспортная компания «СтройТранс» (г. Москва, владелец организации ОАО «МТК «Мосавтотранс»), ООО «Фирма «Стройинжтехника» (г. Москва, владельцы ООО Фирма «СУ-53 Мосводоканалстрой» и 11 физических лиц, включая руководителя на момент возникновения долга Семенова Сергея Михайловича).

В завершении заседания комиссии по ведению реестра должников были намечены примерные даты проведения пресс-конференции, на которой планируется осветить запуск проекта, и вручения анти-премии наиболее «выдающимся» должникам, включенным в реестр.

Контактная информация:
МГО «Деловая Россия» http://www.mgodeloros.ru/

2010-03-13T06:16:00.001-08:00

Взыскание задолженности с Артема Артемьева: челябинский «титан» не сдается?

2009-07-14T02:29:00.000-07:00

15 июля 2009 года Центр развития коллекторства (г. Москва) начинает публичный этап взыскания задолженности с Артема Артемьева, достаточно известного среди поставщиков спортивного инвентаря производителя штанг, гантелей и дисков, которые можно встретить даже в гипермаркетах типа Ашана.
Ситуация возникновения задолженности перед одним из крупнейших российских поставщиков спорттоваров, с одной стороны, запутана, а, с другой стороны, достаточно типична. Запутанность заключается в том, что ИП Артемьев утверждает будто бы не получал партию товара, оплаты которой требует поставщик. При этом в накладных стоит печать ИП Артемьева и сомнения может вызывать только подпись получившего груз лица. В дальнейшем одним из вариантов развития программы взыскания является обращение в правоохранительные органы с предложением рассмотреть возможность наличия в описанной ситуации признаков состава преступления, предусмотренного ст. 165 УК РФ «Причинение имущественного ущерба путем обмана и злоупотребления доверием».
Типичность долговой ситуации заключается в поведении возможного должника. Видимо по совету юристов, Артемьев утратил статус индивидуального предпринимателя и ведет бизнес (судя по сайту) через ООО «Титан», которое по данным ЕГРЮЛ находится в стадии ликвидации. Подобные действия часто совершаются при наличии желания уклониться от уплаты дебиторской задолженностью. Нельзя исключить, что другие контрагенты предпринимателя из челябинской области будут внимательно следить за развитием событий.
Центр развития коллекторства, не смотря на предложение назначить ответственное лицо для комментирования развития событий, по-прежнему, не получил никакой информации от Артема Артемьева, что, впрочем, не помешает реализации программы взыскания.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ЖУРНАЛИСТОВ:

Контактные данные лиц, упоминаемых в новости:
http://www.barbell.ru/contacts

Контактные данные представителя взыскателя:
Центр развития коллекторства (г. Москва)
http://corpcollection.ru

Взыскание с ООО «Поволжьеотделстрой»: на копейках экономим?

2009-07-08T05:54:00.000-07:00

по информации Коллекторского агентства Ростнадзор

Когда в конце декабря 2008 года индивидуальный предприниматель Игорь Колосков подписал акт сдачи-приёмки работ, он ожидал получить от ООО «Поволжьеотделстрой» остаток средств по договору в сумме в 135 365 рублей сразу же, дабы купить новогодние подарки родним и близким. Увы, на дворе лето, а ничтожная для столь крупной компании сумма не выплачена до сих пор.
Объект, на котором производились отделочные работы Игорем Колосковым, называется «Центр по профилактике и борьбе со СПИДом и инфекциями». Что же, бедная медицина не может расплатиться по долгам? Отнюдь, по некоторым данным, денежные средства давно поступили на счета ООО «Поволжьеотделстрой», вот только ушли не по назначению.
Странная ситуация сложилась в фирме! Генерального директора В.А.Князихина тихой сапой «ушли» учредители, нового и.о. директора С.А. Рябову днём с огнём не сыскать, телефоны «Поволжьеотделстроя» отмалчиваются длинными гудками, хотя все сотрудники находятся на местах и на вопросы «почему не берёте трубку» загадочно отвечают «нам не велели», предпочитая не уточнять, кто не велел и почему. Учредителей компании – А.К.Апёнкина и А.Г.Акопяна – трудно застать в офисе, а если подобное удаётся, кредиторы получают новую порцию обещаний и уходят несолоно хлебавши. Что делать в подобной ситуации кредиторам?
Специалисты считают, что при взыскании задолженности необходимо учитывать отраслевую специфику долгов, которая делает возможными такие меры, как удержание результатов работ, или демонтаж уже размещенных конструкций по неоплаченным договорам подрядных работ. С трудом представляется, что в медицинском учреждении нужно отрывать панели ПВХ от стен, тем более, что медики расплатились сполна…
Взысканием и организационно-юридическим сопровождением возможного демонтажа занимается «Агентство по надзору за ростом долговых обязательств», которое специализируется на взыскании долгов с крупных организаций.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ЖУРНАЛИСТОВ:
Контактные данные лиц, упоминаемых в новости:

И.о. генерального директора
ООО «Поволжьеотделстрой»
Светлана Анатольевна РЯБОВА тел. +7 (412) 201-102

Учредители ООО «Поволжьеотделстрой»:
Ашот Георгиевич АКОПЯН тел. +7(902)209-77-77
+7(903)323-25-55
Александр Константинович АПЁНКИН тел. +7(903) 323-75-55

Из-за долгов ООО «Универсалстрой» в самарском лицее выставят окна?

2009-07-06T05:59:00.000-07:00

По информации Коллекторского агентства Ростнадзор

Когда в июне 2008 года строительная компания «С-Пласт» заключила, казалось бы, рядовой договор с ООО «Универсалстрой», оно и не предполагало, что спустя год ей придется оказаться в непростой ситуации. Строители-субподрядчики сейчас вынуждены рассмотреть возможность демонтажа уже смонтированных оконных конструкций. Из-за этого в начале следующего учебного года известный самарский «Лицей информационных технологий», вероятно, не сможет принять учащихся.
Бывший генеральный директор ООО «Универсалстрой» Артём Стрельников почти год тянул время – валил на городские власти, что они с ним не торопятся расплатиться за объект. А теперь у ООО «Универсалстрой» новый генеральный директор – Евгений Гордеев и отдуваться за уклонение от уплаты задолженности в сумме чуть более 800 тысяч рублей перед Министерством образования Самарской области придется ему.
Специалисты считают, что при взыскании задолженности необходимо учитывать отраслевую специфику долгов, которая делает возможными такие меры, как удержание результатов работ, или демонтаж уже размещенных конструкций по неоплаченным договорам подрядных работ. Однако, в любом случае, необходимо давать должнику возможность исправить ситуацию.

Контактные данные лиц, упоминаемых в новости:
Бывший генеральный директор ООО «Универсалстрой»
Артём Александрович СТРЕЛЬНИКОВ
моб.тел. +7 (927) 773-41-00
Генеральный директор ООО «Универсалстрой»
Евгений Петрович ГОРДЕЕВ
тел. +7 (8464) 99-43-80
+7 (8464) 99-43-82

ДОЛГИ В ЭЛЕКТРОЭНЕРГЕТИКЕ.

2009-03-27T04:43:00.000-07:00

Сразу несколько российских компаний предъявили претензии на сумму более миллиона рублей к московскому НПО «Энергореммонтаж». География кредиторов обширна – от столичного «Политехснаба» до ООО «С-Продакшн» из г.Петропавловск-Камчатский.
Учредители компании Анатолий Рудусь и Игорь Малин не новички на рынке энергетического оборудования. Рудусь – бывший генеральный директор новомосковского Энергомеханического завода. Малин на момент выхода настоящей публикации руководит в Новомосковске достаточно известной организацией, активно работающим с предприятиями электроэнергетики.
Схема, используемая энергетиками, проста – Интернет пестрит их объявлениями о продаже трансформаторов. После перечисления предоплаты выясняется, что трансформаторов в наличии нет, а сотрудники «Энергореммонтажа» Юрий Хрущ и некто Рустам Аркадьевич продолжают поиск новых клиентов.
По мнению генерального директора Центра развития коллекторства Дмитрия Жданухина, несмотря на возможность уголовного преследования, в таких ситуациях могут быть наиболее эффективны методы корпоративного коллекторства - точеченое информирование контрагентов, информационное и экспертное сопровождение деятельности правоохранительных органов.
Коллекторское агентство, ведущее взыскание, в настояшее время проводит переговоры с владельцами Интернет-ресурсов, разместивших объявления подобного рода об информировании посетителей о недобросовестных компаниях и их руководителях.

Дополнительная информация для журналистов:
Контактные данные лиц, упоминаемых в новости:
Генеральный директор ООО НПО «Энергореммонтаж»
Рудусь Анатолий Васильевич, тел. +7 (495) 744-02-90

Учредитель ООО НПО «Энергореммонтаж»
Малин Игорь Павлович +7-920-744-55-09, +7-487-6263239

Сотрудник ООО НПО «Энергореммонтаж»
Хрущ Юрий Алексеевич +7 963 724 94 38

Начальник отдела сложных взысканий ООО «Ростнадзор»:
Бояров Юрий Васильевич, тел. +7 (499) 409-36-54

Промежуточный отчет № 1 по проекту "Долги и коррупция" (открытая часть)

2009-03-18T05:17:00.000-07:00

Содержание:

1. Типы коррупционных проявлений в долговой сфере

2. Основные сложности при проведении исследования

3. Методы преодоления коррупционного противодействия взысканию задолженности

4. Перспективы развития антикоррупционной составляющей коллекторской деятельности

Основные выводы:

1. Коррупционное противодействие, чаще всего, встречается при взыскании крупных долгов организаций.
2. Использование административного ресурса для обеспечения невозможности взыскания принимает различные формы, которые могут быть объединены в несколько типов.
3. Исследованию и преодолению коррупционного противодействия взысканию мешают повышенная латентность (скрытность) указанных действий и юридические ограничения на распространение информации, которую невозможно доказать.
4. Методы корпоративного коллекторства (точечное и массовое информирование, PR-сопровождение взыскания) во многих случаях позволяют преодолеть коррупционное сопротивление.
5. Развитие антикоррупционной составляющей коллекторской деятельности, особенно в корпоративной сфере, может происходить за счет создания соответствующих программ в коллекторских агентствах и их объединениях, а также за счет распространения информации о борьбе коллекторов с коррупцией и соответствующих победах.
1. Типы коррупционных проявлений в долговой сфере

1. 1. Коррупционно обусловленное бездействие правоохранительных органов
Невыполнение правоохранительными и контролирующими органами своих обязанностей в результате воздействия имеющегося у должника (гражданина или руководства организации) административного ресурса – это наиболее распространенный и легко выявляемый тип коррупционных проявлений в долговой сфере.
Выявление возможного коррупционного противодействия в данном случае происходит за счет нахождения двух факторов: собственно, полного или частичного бездействия по конкретному делу сотрудников госорганов и наличия у должника административного ресурса, который может быть обусловлен: личным статусом должника (депутат, должностное лицо правоохранительных органов и т.д.) или наличием родственных, дружеских, экономических связей.

Краткое описание отдельных случаев:

Дело Николая Лифанова
Николай Лифанов - бывший руководитель и собственник строительной компании ЗАО «Объединение Прогресс» выдвигался в 2003 году на пост Мэра Москвы. В настоящее время, после продажи Николаем Лифановым летом 2008 года своей организации, выясняется особенности появления у этой компании долговых обязательств на сумму более 500 млн. рублей.
При этом кредиторы и новое руководство обнаружили, что Николай Лифанов еще в 2006 – 2007 годах переоформил все недвижимое имущество ЗАО «Объединение Прогресс» на другую компанию, собственниками которой являются его жена (Раиса Лифанова) и две дочери (Ольга Захарова и Екатерина Лифанова). Это способствовало тому, что ЗАО «Объединение Прогресс» стало неспособным удовлетворить требования кредиторов и объявило о своем банкротстве.
Деятельность Николая Лифанова уже является в настоящее время предметом рассмотрения правоохранительных органов. В октябре 2008 года Управлением внутренних дел по Центральному административному округу возбуждено уголовное дело по факту совершения руководством ЗАО «Объединения Прогресс» в 2005 – 2007 годах мошеннических действий по хищению в особо крупном размере средств соинвесторов, предназначенных для строительства одного из жилых комплексов в городе Москве.

Дело Константина Лукина (взыскание ведет Коллекторское агентство Центр ЮСБ)
Депутат Архангельского областного парламента, координатор ЛДПР в регионе Константин Лукин с 2005 года не погашает задолженность в размере около 50 000 долларов перед крупнейшим производителем спортивной одежды.
При этом судебные приставы упорно не могу найти даже место работы депутата, чтобы обратить взыскание на заработную плату.

Дело Андрея Бодаговский (взыскание до конца 2008 года вело Коллекторское агентство РостНадзор)
Задолженность депутат Астраханской городской думы Андрея Бодаговского, подтвержденная решением суда, составляет около 13 млн. рублей. Вызывает вопросы бездействие правоохранительных органов и городской думы, так как обстоятельства появления задолженности весьма странны.

1.2. «Советы» прекратить взыскание, подкрепленные административным ресурсом
Давление с помощью административного ресурса на кредиторов и организации, которые на законных основаниях осуществляют взыскание задолженности, достаточно сложно выявляется. Такая ситуация обусловлена тем, что «советы» дают сугубо неофициально, хотя в случае сопротивления взыскателя возможен переход к открытому противодействию других типов.

1.3. Заказные дела против сотрудников, проводящих взыскание или руководства коллекторского агентства
Инициация уголовных дел против сотрудников и руководства коллекторских агентств или организаций-кредиторов – явление достаточно редкое, хотя имеются примеры подачи соответствующих заявлений в правоохранительные органы. В некоторых случаях ложные заявления подкрепляются даже депутатскими запросами.

1.4. «Псевдокррупционное» противодействие взысканию
«Псевдокоррупционным» противодействием возврату долга мы называем случаи, когда должник демонстрирует возможность затруднения взыскания с помощью ссылки на собственное участие в общественных организациях, в том числе, декларирующих участие в борьбе с коррупцией. Учитывая, что некоторые подобные общественные организации имитируют близость к государственным органам, должники надеются, что кредитор откажется от взыскания, опасаясь коррупционного противодействия.

Краткое описание отдельных случаев:
Дело КПКГ Кредитный союз «Виват» (г. Ангарск, Иркутская область, директор Владимир Дейнеко)
Директор КПКГ КС «Виват» Владимир Дейнеко, получив уведомление о начале взыскания задолженности и рассмотрении ситуации в рамках пресс-конференции «Долги и коррупция», указал на то, что является участником «комитета по коррупции «Наше право» (речь, видимо, идет о Общероссийской общественной организации «Общественная комиссия по борьбе с коррупцией»).
Ситуация, когда должники рассчитывают на затруднение взыскания из-за членства в различных общественных организациях, не редка.

2. Основные сложности при проведении исследования

При проведении исследования были выявлены некоторые обстоятельства, которые весьма затрудняют выявление и анализ коррупционных проявлений в долговой сфере. К таким обстоятельствам можно отнести:
1) Повышенную латентность (скрытность) коррупционных действий;
Должники и связанные с ними лица, которые используют административный ресурс, тщательно контролируют отсутствие фиксации передачи информации, которая чаще всего происходит в устной форме.
2) Особую щепетильность отношения кредиторов и коллекторских агентства к соблюдению юридических ограничений на распространение информации, которую невозможно доказать, что обуславливается повышенным вниманием правоохранительных органов к процессу взыскания задолженности.

В ходе подготовки результатов исследования постоянно учитывалось, что при распространении информации, которая связана с утверждениями о фактах, необходимо иметь соответствующие доказательства. Это необходимо для соблюдения границ, установленных ст. 129 УК РФ «Клевета» и ст. 152 ГК РФ «Защита чести, достоинства и деловой репутации». Вместе с тем, в отдельных случаях, распространяемая информация является выражением личного мнения и соответственно не нуждается в специальных доказательствах.

3. Методы преодоления коррупционного противодействия взысканию задолженности

Работа по преодолению коррупционного противодействия взыскания задолженности показывается эффективность методов корпортивного коллекторства*.

* Корпоративное коллекторство — комплексное взыскание задолженности организаций. Одной из основных методик корпоративного коллекторства выступает PR-сопровождение взыскания, которое базируется на гуманитарно-правовых технологиях (PRаве), т.е. соединении права и PR.

PR-сопровождение взыскания — это описание, демонстрация и реализация возможности законного распространения информации о наличии задолженности и последствиях ее взыскания по ключевым для должника точкам (аудиториям, отдельным организациям и лицам).
Планирование PR-сопровождение взыскания, которое включает возможность точечного и массового информирования, базируется на расширении представления о проблемной ситуации (исследовании систем, в которые включен должник, и т. д.) и моделировании поведения должника. При контакте с должником и распространении информации соблюдаются ограничения установленные гражданским (ст. 152 ГК РФ и др.) и уголовным законодательством (ст.ст. 129, 163, 330 УК РФ).

Эффективность PR-сопровождения для преодоления коррупционного воздействия обусловлена тем, что применение административного ресурса затруднено при наличии возможности выявления данного факта и наступления соответствующих юридических и организационных последствий. К юридическим последствиям можно отнести привлечение к уголовной ответственности по следующим статьям Уголовного кодекса РФ: 285 «Злоупотребление должностными полномочиями», 286 «Превышение должностных полномочий», ст. 290 «Получение взятки» и др. Организационными последствиями являются увольнение или отставка должностных лиц, связанных с коррупционной деятельностью.

Ранее опубликованные статьи по борьбе с коррупцией с помощью гуманитарно-правовых технологий:
Жданухин Д.Ю. PRаво в антикоррупционной политике // http://www.kreml.org/opinions/126137103
Жданухин Д.Ю. Общественно-правовая инфраструктура для противодействия коррупции // http://www.4cs.ru/materials/wp-id_351/
Жданухин Д.Ю. Гуманитарно-правовые технологии (PRаво) и противодействие коррупции // http://www.4cs.ru/materials/wp-id_181/

4. Перспективы развития антикоррупционной составляющей коллекторской деятельности

Развитие антикоррупционной составляющей коллекторской деятельности в настоящее время является актуальным, особенно в отношении крупных корпоративных долгов, в связи с тем, что в ситуации кризиса должника начинают использовать для противодействия взыскания все имеющиеся ресурсы, в том числе, коррупционные. Также расширению борьбы с коррупцией в сфере взыскания долгов сейчас способствует усиление внимания государства к проблеме коррупции вообще.
Развитию антикоррупционной деятельности коллекторов должны способствовать следующие мероприятия:
- массовое распространения информации о борьбе коллекторов с коррупцией и соответствующих победах и проблемах;
- разработка и реализация специальных программ, которые включают периодические мероприятия (подобные пресс-конференции «Долги и коррупция») и постоянную работу по описанию и анализу выявляемых фактов коррупционного противодействия взысканию.
Развитие антикоррупционной деятельности возможно как в рамках отдельных коллекторских агентств, так и в рамках отраслевых объединений. Первым примером такого рода коллективной работы является проведение опроса Коллекторской экспертной сети, которая действует при Ассоциации по развитию колл

Пресс-конференция «Долги и коррупция»: анализ реальных случаев и проявление социальной ответственности коллекторов

2009-03-03T10:57:00.000-08:00

11 марта 2009 года с пресс-конференции в Москве стартовал проект «Долги и коррупция».
На мероприятии в качестве спикеров будут присутствовать представители взыскателей, которые столкнулись с коррупционным противодействием, генеральный директор Центра развития коллекторства Дмитрий Жданухин, Председатель Совета директоров КА "Центр ЮСБ" Александр Федоров.
Поводом для организации пресс-конференции стали участившиеся случаи коррупционного противодействия законному и справедливому взысканию долгов в период кризиса. Планируется представить вниманию журналистов конкретные случаи использования административного ресурса для сопротивления взысканию долга. Вся информация, распространение которой планируется, прошла тщательную юридическую экспертизу. Вместе с тем, ожидается противодействие должников, среди которых есть и депутаты различных уровней, освещению отдельных ситуаций.
Кроме отдельных случаев коррупционного противодействия будут освещены первые результаты исследования «Долги и коррупция» (типологии проявлений коррупции в долговой сфере, способов их преодоления, анализ сложностей исследования поднятых проблем и т.д.), а также итоги соответствующего опроса руководителей коллекторских агентств, входящих в АРКБ (Ассоциацию по развитию коллекторского бизнеса).
Генеральный директор Центра развития коллекторства Дмитрий Жданухин подчеркивает, что борьба коллекторских агентств против коррупции в долговой сфере является важным проявлением поддержки антикоррупционных инициатив государства, а значит необходимо способствовать распространению информацию о развернувшейся борьбе и конкретных способах преодоления коррупционного сопротивления должников.

Первое мероприятие в рамках проекта состоялось 11 марта (среда) в отеле «Метрополь», зал «Чехов». Адрес: м. Театральная, Охотный ряд, Театральный проезд, ¼

На пресс-конференции планируется рассмотреть следующие случаи:
Дело Лифанова Н.С. http://news.peredsudom.ru/company/company_173.html
Дело Лукина К.Г. http://www.usbcollector.ru/smi/193.html
Дело КПКГ КС «Виват» (Дейнеко В.А., г. Ангарск) http://news.peredsudom.ru/company/company_180.html
Дела МОО «Справедливость» http://www.s-pravdoy.ru/projects.html
и многие другие…

Если Вы столкнулись с коррупционным противодействием взысканию задолженности, то мы можем рассмотреть информацию для ее дальнейшего распространений на этом и следующих мероприятиях проекта «Долги и коррупция». Адрес для обращений corpcollection@gmail.com

Круглый стол «Долги ритейловых сетей»: уникальное антикризисное мероприятие

2008-12-09T11:30:00.000-08:00

16 декабря 2008 года Коллекторское агентство Центр ЮСБ и Центр развития коллекторства проводят в Москве круглый стол «Долги ритейловых сетей». К участию в мероприятии приглашены представители государственных органов (Минпромторга и МВД), объединений предпринимателей, отдельных организаций. Специальные уведомления отправлены тем торговым сетям, которые являются должниками.
Программа круглого стола включает представление итогов исследования «Долги ритейловых сетей», которое ведется уже более полугода, также будут разобраны конкретные случаи недобросовестности в ритейле и обсуждены возможные варианты решения проблемных ситуаций. Отдельное внимание будет уделено рассмотрению методов сопротивления взысканию задолженности, которые используют некоторые должники.
Председатель Совета директоров Коллекторского агентства Центр ЮСБ Александр Федоров отмечает, что круглый стол станет естественным шагом в продолжение постоянной работы по защите интересов поставщиков крупных торговых сетей.
Комментируя цели круглого стола, Генеральный директор Центра развития коллекторства Дмитрий Жданухин говорит, что это мероприятие поможет показать ритейловым сетям, что в условиях кризиса необходимо вести себя ответственно, в частности, гарантировать выполнение обязательств перед поставщиками поручительством компаний, в которых сосредоточена недвижимость сети и т.д.
К концу недели будет выпущен пресс-релиз, в котором будут названы компании, информация о долгах которых может быть распространена на круглом столе.

Круглый стол пройдет 16 декабря 2008 г., с 12-00 до 15-00 в конференц-зале Славянского правового центра по адресу: Москва, 3-й Кадашевский пер., д.5, стр.5. Схема прохода http://www.sclj.ru/about/address.php
Регистрация для участия в круглом столе: ins@usbcollector.ru (Николай Иванов, Заместитель Генерального директора по вопросам развития КА Центр ЮСБ)

Долги ритейловых сетей. Промежуточный отчет по исследованию

2008-11-10T07:00:00.000-08:00

Содержание:

А. Типы долговых ситуаций

Банкротство (Гроссмарт)
Борьба с кредиторами (Банана-мама)
Поиск альтернатив (Самохвал)
Пережидание (Мосмарт)
Предупреждение проблем (Монетка)

Б. Индикаторы, свидетельствующие о возможности сложных долговых проблем

В. Методы противодействия взысканию

Г. Эффективные методы взыскания долгов

Д. Дополнительные примеры типичных долговых ситуаций:
«Наследуемые» долги организаций. Задолженность ООО «УралАгроИмпорт»-ООО «Продуктовая палата» (организации А.А.Оглоблина — президента сети супермаркетов «Елисей» (г. Екатеринбург).

Основные выводы:

1. В ходе оказания коллекторских услуг выявлено, что особенности структуры крупных ритейловых сетей таковы, что при неблагоприятном развитии событий (банкротство и т. д.) поставщикам трудно будет получить удовлетворение своих требований за счет имущества холдинга, т. к. оно обеспечивает, прежде всего, интересы кредитных организаций и держателей облигаций и сосредоточено в других организациях, нежели долги перед поставщиками.
Соответственно, поставщики недостаточно защищены от возможных злоупотреблений сетей. Пример: ГК Банана-мама сейчас может выйти на часть поставщиков с предложением выкупить собственный долг с дисконтом и некоторые из них, с большой долей вероятности, согласятся, хотя понесли существенные потери из-за задержки оплаты.
Решением данной проблемы может стать практика заключения договоров с поставщиками от организаций, которые владеют активами сетей либо поручительство этих организаций по договорам поставки, заключенным с организациями, специализирующимися на закупках.

2. В период кризиса повышается актуальность соединения сложных юридических услуг (сопровождение банкротства, слияний-поглощений и т. д.) с технологиями корпоративного коллекторства (PR-сопровождением взыскания и т. д.). По отдельности юридические и коллекторские услуги не всегда эффективны, т. к. динамика развития долговых ситуаций ритейловых сетей (выжидание-противодействие взысканию-банкротство) обуславливает важность синтеза.
А. Типы долговых ситуаций

А1. Банкротство (Гроссмарт)
Идет процедура банкротства. Большое количество требований поставщиков и кредиторов как подтвержденных решениями судов, так и неподтвержденных, весьма вероятно, останутся без реального удовлетворения.
Всего подано около 800 исков. Примеры некоторых крупных исков: Юниаструм банк 185 250 838,51, Юникредитбанк 356 734 405,44, Сведбанк 5 275 416,34 долларов, Альфабанк 371 408 563,97 и др..

А2. Борьба с кредиторами (Банана-мама)
Сеть продолжает работу, но сокращается ассортимент и количество магазинов. Задолженность возвращается только некоторым (в основном наиболее крупным) поставщикам и кредиторам. Сеть использует различные варианты для усложнения взыскания задолженности.
Вероятно продажа сети (или привлечение кредита под залог доли в компании) для выплаты по облигациям. В настоящее время произошел технический дефолт по одному из выпусков облигаций.

А3. Поиск альтернатив (Самохвал)
Сеть продолжает работу, но сокращается ассортимент. Задолженность возвращается только некоторым (в основном наиболее крупным) поставщикам и кредиторам. Поставщики получили предложение увеличить отсрочку платежа с 1 до 3 месяцев, некоторые получили предложение заморозить долг на полгода под 16 % годовых и личное поручительство владельца сети Дмитрия Кувшинова)
Часть недвижимости выставлена на продажу, но с эта инициатива может не принести необходимого эффекта из-за неясности цен на коммерческую недвижимость.

А4. Пережидание (Мосмарт)
Сеть продолжает работу. Задолженность возвращается только некоторым (в основном наиболее крупным) поставщикам и кредиторам. Поставщики получили предложение увеличить отсрочку платежа с 1 до 3 месяцев.
Получена государственная поддержка (через кредит Сбербанка) для выплаты по облигациям. Получение поддержки отчасти обусловлено наличием недвижимости для залога.

А5. Предупреждение проблем (Монетка)
Сеть продолжает работу. Долговые проблемы решаются по мере их обозначения.

Б. Индикаторы, свидетельствующие о возможности сложных долговых проблем

Б1. Общая характеристика индикаторов
1. Иски поставщиков к сети
В период стабильности поставщики очень редко предъявляют иски к крупным сетям. Даже в сложной ситуации они стараются использовать переговорные технологии, т. к. предъявление иска часто означает окончание сотрудничества с крупным покупателем.
В кризисной ситуации появляются иски, которые обусловлены следующими факторами:
наличием у некоторых поставщиков инсайдерской информации о проблемах сети;
очень длительным временем неисполнения обязательств и крупной для данного поставщика суммой задолженности (опыт анализ имеющихся случаев показывает, что просрочка может достигать полугода);
возникновением финансовых проблем у самих поставщиков.
В настоящее время появление исков в отношении крупных торговых сетей достаточно легко отслеживать по публикации информации на сайтах арбитражных судов. Соответственно, поставщикам целесообразно проводить мониторинг исков в отношении покупателей (при этом стоит обратить внимание на пункт о подсудности в договоре, т. к. многие сети устанавливают договорную подсудность и поставщикам из регионов приходится обращаться в Арбитражный суд города Москвы).

2.Информация о чрезмерной долговой нагрузке, иная информация для инвесторов (прежде всего, держателей облигаций)
Кризис обусловил ситуацию, когда специфической информацией о состоянии сети начинают интересоваться не только лица, которые ищут объекты для инвестирования, но специалисты по взысканию задолженности. Наиболее важна информация о:
общей долговой нагрузке и специфике обязательств сети;
сроках погашения облигаций и оферт по ним.
Эта информация может быть использована не только для выявления возможности возникновения долговых проблем, но и для планирования взыскания, т. к. перед датами выплат по облигациям сети особенно заинтересованы в отсутствии негативной информации, которая может обусловить предъявление большего объема облигаций к выкупу.

3. Сведения о срыве продажа сети
Появление информации о возможной продаже сети, а затем распространение сведений об отказе покупателя или срыве переговоров может быть связано с результатами юридического (Due Diligences) или экономического анализа положения сети. Срыв продажи, особенно перед периодом погашения облигаций, возврата кредитов и т. д. Часто толкает руководство сети на злоупотребление более сильным, по сравнению с поставщиками, положением, что выражается в просрочках оплаты товара или в отказе от его оплаты.

4) Выявление связи бизнесов
Этот сигнал важен, когда проблемы одного направления могут решаться за счет другого. Например, возможно, именно такая ситуация была с Бананой-мамой и Эльдорадо. Напомним, что последней сети были предъявлены налоговые претензии более чем на 15 млрд. рублей, а затем усугубились долговые проблемы.

Б2. Индикаторы долговых проблем отдельных компаний
Гроссмарт
Индикаторы по времени их появления:
сведения о срыве продажи бизнеса;
информация о чрезмерной долговой нагрузке;
большое количество исков поставщиков.

Банана-мама
Индикаторы по времени их появления:
информация о чрезмерной долговой нагрузке;
большое количество исков поставщиков;
сведения о срыве продажи бизнеса.

Самохвал
Индикаторы по времени их появления:
информация о чрезмерной долговой нагрузке;
большое количество исков поставщиков.

Мосмарт
Индикаторы по времени их появления:
большое количество исков поставщиков.

Монетка
Индикаторы по времени их появления:
информация о возникновении задолженности отдельным поставщикам.

В. Методы противодействия взысканию

Одним из основных методов противодействия взысканию является выделение отдельных компаний, которые ведут закупки для продажи в магазинах сети и не имеют в собственности какого-либо имущества (недвижимости и т. д.).

В некоторых случаях крупные ритейловые сети, столкнувшись с профессионально организованным взысканием, начинают своего рода шантаж поставщиков, обратившихся к коллекторским агентствам: или вы отказываетесь от услуг коллекторов, или мы точно не будем платить.

В некоторых случаях противодействие взысканию может быть квалифицировано как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ). Проанализировав практику (в том числе, связанную с уклонением от уплаты налогов и сборов), можно выделить следующие варианты злостного уклонения руководителя организации от погашения задолженности:
перенаправление денежных поступлений за уже реализованные товары, произведенные работы или оказанные услуги в другие организации. Покупателям отправляется письмо с просьбой произвести оплату на счет другой организации. Таким образом, денежные средства не поступают на расчетный счет, с которого их могли изъять судебные приставы. Возможно именно такая ситуация возникла при взыскании задолженности ГК Банана-мама;
открытие множества расчетных счетов, на которые приставы-исполнители не успевают накладывать арест;
неотражение в официальной документации реальной хозяйственной деятельности;
продажа имущества другим якобы независимым организациям по заниженным ценам;
передача имущества в качестве уставного капитала во вновь создаваемые организации.

Г. Эффективные методы взыскания долгов

В данном разделе представлено краткое описание методов корпоративного коллекторства*, которые показали свою эффективность в рамках проекта «Долги ритейловых сетей».

* Корпоративное коллекторство — комплексное взыскание задолженности организаций

Г1. Методы корпоративного коллекторства используемые в настоящее время

PR-сопровождение взыскания — это описание, демонстрация и реализация возможности законного распространения информации о наличии задолженности и последствиях ее взыскания по ключевым для должника точкам (аудиториям, отдельным организациям и лицам).
Планирование PR-сопровождение взыскания, которое включает возможность точечного и массового информирования, базируется на расширении представления о проблемной ситуации (исследовании систем, в которые включен должник, и т. д.) и моделировании поведения должника. При контакте с должником и распространении информации соблюдаются ограничения установленные гражданским (ст. 152 ГК РФ и др.) и уголовным законодательством (ст.ст. 129, 163, 330 УК РФ).

Пример развернутого PR-сопровождения взыскания — работа Коллекторского агентства Центр ЮСБ по взысканию задолженности с ООО «ТД «Триал» (группа компаний Банана-мама), которая способствовала взыскания части задолженности и проявилась в следующих публикациях:

«Банана-мама» отдает не всем // Ведомости. 04.06.2008, №101 (2123)
Продавец Барби требует денег // Ведомости. 23.06.2008, №113 (2135)
Куда уходит детство // "Секрет фирмы", № 25(257) от 30.06.2008 г. (пример антикризисного PR группы Банана-мама
Вам банан // "Секрет фирмы", № 30(262) от 04.08.2008 г.
и др.

Также некоторые пресс-релизы в рамках проекта «Долги ритейловых сетей» были размещены в интернете от имени КА Центр ЮСБ и Центра развития коллекторства (представляет интересы ООО «Компания «Мир детства» (г. Екатеринбург):
http://news.peredsudom.ru/company/company_151.html
http://news.peredsudom.ru/company/company_132.html
http://www.raso.ru/?action=show&id=52703
и др.

Переговоры
Предложение компромисса (возможности выкупа своих долгов с дисконтом)

Коллекторский мониторинг долговых проблем

Г2. Методы корпоративного коллекторства актуальные в будущем

Медиация (посредничество) на базе компромиссов
Согласование с привлечением сторонней незаинтересованной организации (лица) или коллекторского агентства условий погашения задолженности, учитывающих реальные возможности должника и кредитора.
Наиболее вероятными компромиссными условиями являются:
согласование постепенного и растянутого во времени погашения задолженности;
предоставление отсрочки оплаты долга при открытии информации об источниках и сроках получения средств для погашения задолженности;
перевод долга не организацию, в собственности которой находится основная часть имущества сути;
и др.
Основные проблемы, связанные с медиацией, заключаются в отсутствии наработанной практики такого рода процедур и однозначного доверия к организациям (лицам), которые могли бы эти процедуры осуществить. Также возможны некоторые конфликты интересов между медиаторами, коллекторами и юристами.

Коллекторский мониторинг решений долговых проблем
Проведение опроса руководителей организаций определенного типа на тему, как они решают сложные долговые проблемы. Подобный опрос позволяет:
выявить типовые варианты конструктивного управления задолженностью;
оказать законное репутационное давление на руководителя организации-должника.
Коллекторский мониторинг решений долговых проблем может проводиться кредиторами или коллекторскими агентствами самостоятельно либо с привлечением отраслевых объединений и консультационных компаний. Результаты мониторинга используются в точечном или массовом информировании.

Ежегодная пресс-конференция «Недобросовестность в бизнесе»: инновации против кризиса

2008-10-27T13:56:00.000-07:00

Пресс-конференция «Недобросовестность в бизнесе» в этом году намечена на 5 ноября 2008 г. Организаторами мероприятия выступают Группа правовых компаний ИНТЕЛЛЕКТ-С и Центр развития коллекторства (г. Москва). В центре внимания на пресс-конференции будут вопросы взыскания долгов в период кризиса, инновационные возможности противодействия недобросовестности в предпринимательской деятельности.
Обсуждение проблем ненадлежащего поведения в бизнесе инициированное в прошлом году ГПК ИНТЕЛЛЕКТ-С нашло широкий отклик среди предпринимателей по всей России. Такого рода публичные мероприятия по Генерального директора Центра развития коллекторства Дмитрия Жданухина становятся одним из проявлений новых технологий взыскания долгов с организаций – корпоративного коллекторства. Прошлогоднее мероприятие показало свою эффективность (часть представленных для широкой общественности долговых ситуаций была разрешена) и теперь важно развитие и распространение технологии.
В ходе пресс-конференции 2008 года планируется представить некоторые результаты исследования в рамках проекта «Долги ритейловых сетей». Например, готовится описание хода взыскания задолженности с организации, входящей в известную группу компаний Банана-мама. Кроме того, будет представлен еще целый ряд громких взысканий. Генеральный директор ГПК ИНТЕЛЛЕКТ-С Евгений Шестаков подчеркивает, что запушенный в прошлом году проект «Клуб кредиторов» набирает обороты и все больше предпринимателей, особенно в условиях кризиса, обращает внимание на новые инновационные способы решения долговых проблем.
В ходе подготовки пресс-конференции организаторами осуществляется сбор и экспертиза долгов самых различных компаний, которые заинтересованы в том, чтобы о недобросовестности их должников узнало бизнес-сообщество региона. Выявление информации о долговых проблемах необходимо для представления максимально полной и объективной картины, а также формирования предложений для правоохранительных органов как по конкретным случаям, так и вцелом по обеспечению долговой безопасности региона.

Дополнительные подробности >>>

Долги из прошлого: случай УралАгроИмпорт

2008-10-26T14:00:00.000-07:00

На пресс-конференции 05 ноября 2008 года планируется, кроме прочего, описать следующую ситуацию:
у ООО ««УралАгроИМПОРТ» еще в 2005 году возникла задолженность (около 700 тыс. рублей) перед поставщиком из другого региона, которая затем была переведена на ООО «Продуктовая палата». И может долг был бы совсем не интересным, если не тот факт, что указанными организация в момент, связанный с долгом, руководит Александр Оглоблин, в настоящее время Президент сети супермаркетов «Елисей»

Экспертизы и взыскание долгов Торговой сети "Монетка"

2008-10-12T14:26:00.000-07:00

В связи с подготовкой пресс-конференции "Недобросовестность в бизнесе-2008: долги ритейловых сетей" (05.11.2008, г. Екатеринбург) и обращениями организаций-поставщиков, Центр развития коллекторства (г. Москва) начинает мониторинг долговых проблем Торговой сети "Монетка" (закупочная организация ООО "Элемент-Трейд").

Уточнить возможность взыскания долгов Тороговой сети "Монетка" или передать информацию о долге для исследования "Долги ритейловых сетей" можно обратившись по нашему адресу электронной почты corpcollection@gmail.com

Экспертиза и взыскание долгов сети супермаркетов "Кировский" (г. Екатеринбург)

2008-10-12T13:50:00.000-07:00

В связи с подготовкой пресс-конференции "Недобросовестность в бизнесе-2008: долги ритейловых сетей" (05.11.2008, г. Екатеринбург), Центр развития коллекторства (г. Москва) начинает мониторинг долговых проблем сети супермакетов "Кировский".

Уточнить возможность взыскания долгов сети "Кировский" или передать информацию о долге для исследования "Долги ритейловых сетей" можно обратившись по нашему адресу электронной почты corpcollection@gmail.com

Реестр долгов (Центр развития коллекторства)

2008-10-04T06:09:00.000-07:00

настоящее время Центр развития коллекторства полностью или частично ведет следующие взыскания*:

ООО "ТД "Триал", входит в группу компаний Банана-мама // анализ возможности уголовного преследования по ст. 177 УК РФ и продолжение PR-сопровождения взыскания

ООО "Компания "Юнтекс" (г. Москва) // Начало PR-сопровождения взыскния
(подготовка писем контрагентам)

ООО "НПП "Полипром" (г. Екатеринбург, руководитель Алексей Кабанов) // Продолжение PR-сопровождения взыскания (реализация угроз: обращение в Торгово-промышленную палату, USIB, публикация пресс-релизов). Взыскание ведется совместно с Collector Craft Company (г. Самара).

ОАО «Электротехмаш» (г. Вологда) // Продолжение PR-сопровождения взыскания (реализация угроз: обращение в Торгово-промышленную палату, публикация пресс-релизов). Взыскание ведется совместно с Балтийским коллекторским агентством(г. Санкт-Петербург).

Также продолжаются взыскания совместно с КА "Триада", возврат проблемной задолженности ООО "Элекскор" (сеть Гроссмарт) и ведется подготовка проектов "Долги в строительстве", "Долги ритейловых сетей", временно приостановлен проект "Долги на фармрынке".

------------
* Указаны только проекты, по которым Клиенты разрешили открытое распространение информации.

Долги в строительстве

2008-10-03T06:06:00.000-07:00

Долги в строительстве: проблемы и новые возможности взыскания

Долги в строительстве – это не только экономическая, но и социальная, а иногда даже политическая проблема. Неплатежи, которые произошли между организациями, участвующими в строительстве жилья, затем оборачиваются акциями протеста «обманутых дольщиков», громкими заявлениями политиков и лидеров общественного мнения. Все это определяет особое внимание в к проблеме долгов в строительстве и поиск комплексных, сочетающих юридические и общественные (PR) аспекты, способов решения возникающих сложностей.
Далее...

Ссылки на основные "черные" списки должников

2008-01-06T06:29:00.000-08:00

Реестр недобросовестных поставщиков, который ведет Федеральная антимонопольная служба >>> Один из самый общирных "черных" списков

Черный список подрядчиков Ассоциации строителей России >>>

Список должников на портале МеталлТорг.ру >>>

Взыскание безнадежных долгов

2008-01-04T06:07:00.000-08:00

Безнадежные долги: характеристика и основной алгоритм взыскания. Часть 1.

Безнадежные долги – это проблема особо актуальная для России, т.к. изменения в экономике и политике, эпоха первоначального накопления, кризисы и просто российский менталитет создают множество ситуаций, когда обычными способами долги не возвращаются. В этой статье будут рассмотрены новые возможности для взыскания безнадежных долгов как с физических, так и с юридических лиц
Далее...

Отраслевые коллекторские проекты

2008-01-03T05:54:00.000-08:00

Отраслевые коллекторские проекты: реестр долгов, право и PR

В этой статье мы рассмотрим основной вопрос: как организовать эффективное взыскание долгов и обеспечение долговой безопасности внутри определенной отрасли?
Далее...

Участники проекта "Недобросовестность в бизнесе"

2008-01-02T05:46:00.000-08:00

Учредители проекта:

Группа правовых компаний ИНТЕЛЛЕКТ-С

Центр развития коллекторства

Участники проекта:
Коллекторское агентство "Центр ЮСБ"

Агентство по надзору за ростом долговых обязательств

Краткое описание проекта "Недобросовестность в бизнесе"

2008-01-01T05:42:00.000-08:00

Проект "Недобросовестность в бизнесе" организован Центр развития коллекторства (г. Москва) совместно с коллекторскими агентствами и юридическими фирмами для повышения эффективности взыскания задолженности с организаций и обеспечения долговой безопасности добросовестных организаций.
Проект включает:
- ведение реестра долгов на основании квалифицированной экспертизы, которую осуществляют участники проекта;
- организацию публичных мероприятий: пресс-конференции, круглые столы, которые направлены на взыскания задолженности и распростарнение информации о возможностях защиты против участников рынка, использующих недобросовестные методы ведения бизнеса;
- проведение исследователькой и обучающей работы в области корпоративного коллекторства, т.е. комплексного взыскания задолженности с организаци.

АНОНС!
Пресс-конференция "Недобросовестность в бизнесе" в Екатеринбурге 05 ноября 2008 года.